【つみたてNISA】初月の利益はどんなもん？実績報告【投資信託】
こんにちは！
ばるやかです。
今年の１月から「楽天証券」で「つみたてNISA」を始めましたが、実際のところ利益ってどうなの？って方向けに運用実績の報告をしたいと思います。
つみたてNISAって何ぞや？方向けにざっくり解説
つみたてNISAは「投資信託」です。（いわゆる投資ですね）
投資信託は代理で投資（資産運用）してくれる会社にお金を預けて、お金を増やしてもらうというものです。
つみたてNISA 最大のメリットは税制優遇にあります。
通常、投資で得た利益には税金がかかりますが、つみたてNISAは「20年」の期間の間は税金を免除しますよっていうものになります。
細かい制約もありますが、投資を始めるには最適な制度には間違いないです。
若干話がそれましたが、
早速、運用実績の報告をしたいと思います。
【投資ファンド】
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
投資額：10,000円
評価額：10,308円
評価損益：+308円
利率：+3.08％
となっています。
ぱっと見た感じ？ってなる方もいるかもですがｗ
1万円お金を預けて、308円増えました！って結果になりました。
利率は1月末時点で3.08％でした。
（銀行の金利が高いところでも0.2％なので10倍以上の数値）
順調にお金が増えているようなので安心しましたｗ
しかし、投資はリスクがあるものなので…
元本割れの可能性＝１万円を預けたのにお金が1万円以下になってしまう。
ことですね。
投資は元本が保証されていないので、損をする可能性も十分にあります。
反対に言うと、増える可能性も十分にあるので、ここは個人の価値観次第ですね。
今後も月毎に「つみたてNISA」の運用実績報告をしていくつもりなので、興味のある方は見ていただければと思います(*^^)v
最後までご覧いただきありがとうございました。
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